Модул 5: Съобразяване на инвестициите с Вашите цели

Променена на Mon, 15 септ в 4:17 PM

Инвестирането не е просто избиране на финансови продукти на случаен принцип. Това е избиране на инвестиции, съответстващи на Вашите финансови цели и лични обстоятелства.

Разбиране на Вашия времеви хоризонт

Първата стъпка да съгласувате Вашите инвестиции и цели е да разбирате Вашия времеви хоризонт. Кратко казано, това е колко дълго планирате да държите парите си вложени. Това е от решаващо значение, защото Вашата инвестиционна стратегия трябва да варира в зависимост от това колко скоро ще се нуждаете от достъп до Вашите средства.

Ако търсите краткосрочни резултати, продукти като ДЗР може да са по-подходящи. Те Ви позволяват да се възползвате от малки ценови движения в кратък период от време.
Въпреки това, ако целите дългосрочен растеж, инвестирането в акции или ETF-и може да е по-добро решение. Те имат потенциал да нараснат във времето, въпреки че пазарните условия могат да варират и доходността не е гарантирана.

Оценка на основната Ви цел

След това ще трябва да определите каква е Вашата основна инвестиционна цел. Запитайте се: Какво се надявате да постигнете с Вашите инвестиции?

Получаването на пасивен доход (например чрез дивиденти) може да е Вашият фокус.
Увеличаването на богатството с времето чрез повишаване на цените може да бъде приоритет.
Или може би Вашата цел е да защитите капитала си чрез избиране на нискорискови, защитни продукти.

Разбирането на Вашата толерантност към риск е от ключово значение. Ако имате висок апетит за риск, може да сте склонни към по-спекулативни инвестиции, например в акции или ДЗР. Ако обаче избягвате риска, може да предпочетете по-консервативни варианти, като ETF-и, които следват широки пазарни индекси и предлагат експозиция към разнообразна гама активи.

Предупреждение за ливъридж

Ако решите да използвате ливъридж в инвестициите си, важно е да разберете както възможностите, така и свързаните рискове. Ливъриджът Ви позволява да контролирате по-голяма позиция с по-малка инвестиция, което може да увеличи потенциалните Ви печалби. Въпреки това, той също така увеличава потенциалните загуби.

Важна забележка: Използването на ливъридж означава, че рискът от загуба може да бъде по-голям от първоначалната Ви инвестиция, затова е от решаващо значение да използвате ливъридж разумно и само когато напълно разбирате рисковете.

Заключение

Като завършите тези модули ще бъдете по-добре подготвени да преминете или да повторите Вашата оценка за уместност. Тя ще спомогне за определяне кои финансови продукти са най-добре съобразени с Вашите цели, финансово състояние и толерантност към риск. Въз основа на тази оценка ще получите персонализирано ръководство, което да Ви помогне да разберете следващите стъпки в Вашето инвестиционно пътешествие.

Не забравяйте, че това образователно пространство не е свързано с успех или провал. Целта му е да учите и да придобиете увереността, от която се нуждаете, за да вземате информирани финансови решения. Ние сме тук, за да Ви подкрепим на всяка стъпка от пътя, да Ви помагаме да правите по-разумни финансови избори и да изградите солидна основа за Вашето пътешествие.

<< Отиди на Модул 4 Отиди на Вход >>