Jak wyliczyć poziom depozytu zabezpieczającego?

Depozyt zabezpieczający to kwota pieniędzy, którą inwestor musi wnieść w celu otwarcia transakcji. Jest to część kapitału własnego, odroczona jako zabezpieczenie, w celu otwarcia pozycji i jej utrzymania.  

Wskaźnik ten jest obliczany przy użyciu następującego wzoru: 

Margin = wolumen * wielkość kontraktu / dźwignia

Minimalny depozyt zabezpieczający można również znaleźć w sekcji Specyfikacja instrumentów.

Zapoznajmy się z kilkoma podstawowymi pojęciami, które można napotkać podczas obliczania wymaganego depozytu zabezpieczającego.

Wolumen: Wolumen jest wyrażany w lotach, gdzie:

1,00 odnosi się do 1 standardowego lota lub 100 000 jednostek waluty bazowej.

0,10 odnosi się do 10 000 jednostek waluty bazowej.

0,01 odnosi się do 1,000 jednostek waluty bazowej.

Wielkość kontraktu - odpowiednik kwoty będącej przedmiotem transakcji na rynku Forex lub CFD, która jest obliczana jako standardowa wielkość lota pomnożona przez kwotę lota. Standardowa wielkość lota na rynku Forex wynosi 100 000 jednostek waluty bazowej. Szczegółowe informacje na temat kontraktów CFD i innych instrumentów znajdują się na stronie Specyfikacja instrumentów.

Dźwignia - stosunek wartości nominalnej pozycji do kwoty depozytu zabezpieczającego wymaganego do otwarcia pozycji (np. dźwignia 1:20 oznacza, że kontrakt o wartości 100 000 EUR wymaga depozytu zabezpieczającego w wysokości zaledwie 5 000 EUR).

Oprócz tego, przybliżone wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego na transakcję można obliczyć za pomocą Kalkulatora inwestora, który jest dostępny w sekcji rozpocznij handel na naszej stronie internetowej. Mimo że kalkulator ten pozwala na przybliżone oszacowanie poziomów margin wybranych instrumentów, może być bardzo pomocny, jeśli chodzi o przybliżenie sposobu ich obliczania.

Jeżeli jednak klient chce otworzyć kilka pozycji na instrumentach handlowych, wówczas obliczenie wymaganego depozytu zabezpieczającego można przeprowadzić w następujący sposób:
 Aby obliczyć wymagany depozyt zabezpieczający, należy najpierw określić rodzaj rachunku handlowego - detaliczny lub profesjonalny.

Klient detaliczny

Jeśli rachunek handlowy ma status detaliczny, należy zapoznać się z wymaganiami dotyczącymi depozytu zabezpieczającego dla klientów detalicznych na naszej stronie wymagań dotyczących depozytu zabezpieczającego. Dźwignia finansowa jest stała dla klientów detalicznych i nie zmienia się w zależności od wartości nominalnej.

Wskaźnik wymaganego depozytu zabezpieczającego oblicza się według następującego wzoru:

Wymagany depozyt zabezpieczający = Całkowita wartość nominalna / Dźwignia finansowa.

Jeśli waluta rachunku różni się od waluty instrumentu, musimy dokonać przewalutowania. Jeśli waluta depozytu zabezpieczającego znajduje się na pierwszym miejscu w parze walutowej, a waluta rachunku na drugim, wówczas musimy pomnożyć depozyt zabezpieczający przez kurs wymiany. Jeśli waluta depozytu zabezpieczającego znajduje się na drugim miejscu w parze walutowej, musimy podzielić depozyt zabezpieczający przez kurs wymiany. Na przykład, jeśli ustaliliśmy, że depozyt zabezpieczający wynosi 100 EUR, a walutą rachunku jest USD, mnożymy 100 EUR przez 1,05484. Z drugiej strony, jeśli depozyt zabezpieczający wynosi 100 USD, wówczas obliczymy 100 USD / 1,05484 

*Należy pamiętać, że podany kurs waluty służy jedynie jako przykład, należy sprawdzić kurs waluty na platformie Meta Trader.

Nominalna wartość pozycji : Wolumen * Wielkość kontraktu.

Na przykład, jeżeli pozycja została otwarta jako: Kupno 1 lota EURUSD po 1,04440.

Nominalna wartość w walucie rachunku (USD) wynosi 1 lot * 100,000 * 1.0444 = 104,440 USD. Tutaj 1 lot to wolumen, 100 000 to wielkość kontraktu, a 1,0444 to kurs przeliczeniowy w momencie otwarcia zlecenia (walutą bazową jest EUR, więc waluta bazowa została przeliczona na walutę rachunku). Kurs otwarcia jest pobierany z platformy transakcyjnej w momencie otwarcia transakcji.

Do tej pozycji stosuje się stałą dźwignię finansową 1:30, a wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego oblicza się następująco: Wartość nominalna / dźwignia = 104 440 / 30 = 3 481,33 USD.

Inny przykład: Sprzedaż 2 lotów złota po 1158,15, podczas gdy kurs GBPUSD na MetaTrader wynosi 1,22462.

Złoto jest notowane w USD, więc wartość referencyjna pozycji w walucie rachunku (GBP) wynosi 2 loty * 100 uncji * 1158.15 / 1,22462 = 189144,37 GBP.

W związku z tym, dźwignia 1:20 jest zastosowana do tej pozycji, a wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego są obliczone jako 189144,37 / 20 = 9457,22 GBP.

Klient profesjonalny

Jeśli rachunek handlowy ma status profesjonalny, dźwignia finansowa różni się w zależności od wartości nominalnej instrumentów będących przedmiotem obrotu. Wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego dla klientów profesjonalnych można znaleźć tutaj.

Poniżej znajduje się kilka przykładów obliczania marży dla klientów profesjonalnych.

*Należy pamiętać, że kurs waluty jest używany tylko jako przykład, należy sprawdzić kurs waluty na platformie Meta Trader.

Nominalna wartość pozycji w walucie rachunku (USD) wynosi 10 lotów * 100 000 * 1,05484 = 1 054 840 USD, czyli mniej niż pierwszy poziom wynoszący 7 500 000 USD.

W związku z tym do tej pozycji stosowana jest dźwignia 1:500, a wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego są obliczane jako 1 054 840 / 500 = 2 109,68 USD.

2. Następnie, jeśli pozycja zostanie otwarta jako: Kup 100 lotów na Germany40 po cenie 20 258,600, podczas gdy kurs EURUSD w MetaTrader wynosi 1,05484.

Germany40 jest kwotowany w EUR, więc hipotetyczna wartość pozycji w walucie rachunku (USD) wynosi 100 lotów * 20 258,600 * 1,05484 = 2 136 958,16 USD.

Powyższa wartość jest większa niż pierwszy poziom 500 000 USD, ale mniejsza niż drugi poziom 3 500 000 USD.

W związku z tym dźwignia 1:500 jest stosowana do pierwszych 500 000 USD tej pozycji, a dźwignia 1:200 jest stosowana do pozostałej części. Tak więc wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego są obliczane jako 500 000 / 500 + 1 636 958,16 / 200 = 9 184,79 USD.

W razie jakichkolwiek pytań prosimy o kontakt.