Investavimo vertinimas: kodėl tai svarbu?

Investavimo vertinimas: kodėl tai svarbu

Investavimo vertinimas padeda parinkti jums tinkamus produktus pagal jūsų žinias, patirtį ir rizikos toleranciją. Tai nėra „egzaminas, kurį reikia išlaikyti“ – tai būdas patikrinti, ar tam tikri produktai (ypač didesnės rizikos) yra tinkami jūsų profiliui. Jūsų atsakymai gali turėti įtakos tam, į kuriuos produktus galėsite investuoti, todėl svarbu užpildyti vertinimą atidžiai ir sąžiningai.

Rizika: esminis atspirties taškas

Visi finansiniai produktai yra susiję su rizika. Nėra investicijų be rizikos ir nėra garantuotos grąžos. Galite prarasti dalį arba visą savo investuotą kapitalą. Produktai su sverto efektu gali padidinti tiek galimą pelną, tiek galimus nuostolius – ir nuostoliai gali atsirasti greičiau.

Požiūris į investicijas: CFD ar tradicinis investavimas

Svarbi vertinimo dalis yra suprasti, kaip pageidaujate investuoti arba prekiauti:

• CFD prekyba paprastai tinka aktyviems žmonėms: nes jie stebi naujienas ir grafikus, reaguoja į rinkos pokyčius ir gali naudoti svertą.
• Tradicinis investavimas paprastai tinka žmonėms, kurie teikia pirmenybę stabilesniam, ilgalaikiam požiūriui su rečiau vykdoma veikla ir be sverto.

Rinkos poveikis: kaip dalyvaujate

Svarbu, kaip pasiekiate rinką:

• Tradiciniai produktai dažnai naudojami ilgalaikiam investavimui.
• CFD produktai yra lankstesni ir gali leisti prekiauti tiek kylančiose, tiek krentančiose rinkose – bet paprastai susiję su didesne rizika ir taip pat gali reikalauti didesnių depozitų, kad būtų išlaikyta pozicija rinkoje, kai to reikia.

Svertas ir marža – pagrindinės CFD sąvokos

Svertas leidžia atidaryti didesnę poziciją su mažesne savo lėšų suma.

Pavyzdys: norint atidaryti 1000 EUR poziciją su 20 % maržos reikalavimu, galima pervesti 200 EUR. Tačiau, jeigu rinka juda nepalankia kryptimi, nuostoliai skaičiuojami pagal visą 1000 EUR poziciją, kuri gali greitai sumažinti arba viršyti jūsų 200 EUR maržą.

Marža nėra mokestis. Tai minimalus reikalingas dydis pozicijai su svertu atidaryti ir išlaikyti.

Jeigu maržos lygis nukrenta per žemai, gausite pranešimą, kad jūsų pozicijai gresia uždarymas – Margin Call, arba pozicija gali būti uždaryta automatiškai naudojant Stop Out funkciją, pradedant nuo nuostolingiausios pozicijos.

Kodėl CFD reikalauja daugiau žinių ir patirties

CFD gali būti naudingi patyrusiems prekiautojams, nes suteikia lankstumo ir sverto efektą, bet tinka ne visiems. Norint atsakingai prekiauti CFD, būtina suprasti:

• maržos reikalavimus
• kaip svertas didina poziciją ir riziką
• kaip gali didėti nuostoliai
• rizikos valdymo priemones ir jų naudojimą

Jeigu vis dar kaupiate patirtį, gali būti tinkamiau pradėti nuo produktų be sverto efekto, pavyzdžiui, akcijų ar ETF (investavimo sąskaitose), o vėliau pereiti prie produktų su svertu.

Patirtis, rizikos valdymas ir nuostolių tolerancija

Patirtis – tai ne tik reali prekyba. Pagrindų mokymasis, rinkų stebėjimas ir praktikavimasis demonstracinėje sąskaitoje padeda ugdyti tikrą supratimą.

Riziką galima valdyti naudojant tokias priemones ir įpročius:

• nuostolių stabdymo (Stop Loss) pavedimai
• tinkamas pozicijos dydžio nustatymas
• diversifikacija
• disciplina ir planavimas

Nuostolių tolerancija reiškia supratimą, kokią dalį lėšų realistiškai galėtumėte prarasti, ir sąžiningą įvertinimą, kokį rizikos lygį esate pasirengę prisiimti – ypač prekiaujant produktais su sverto efektu.

Produktai su sverto efektu žymiai padidina jūsų riziką. Jeigu prekiaujate CFD, ypač svarbu tai atidžiai apsvarstyti užpildant vertinimą arba tinkamumo testą.

Atidžiai užpildykite vertinimą

Investavimo vertinimais veikia geriausiai, kai atsakote apgalvotai ir sąžiningai. Jie sukurti tam, kad padėtų užtikrinti, jog jūsų naudojami produktai atitiktų jūsų profilį, ir palaikytų labiau pagrįstą sprendimų priėmimą investuojant ir prekiaujant.