Ieguldījumu novērtējums: kāpēc tas ir svarīgi?

Ieguldījumu novērtējumi: kāpēc tie ir svarīgi

Ieguldījumu novērtējumi palīdz saskaņot jūs ar produktiem, kas atbilst jūsu zināšanām, pieredzei un riska tolerancei. Tie nav "tests, kas jānokārto" — tie ir veids, kā pārbaudīt, vai noteikti produkti (īpaši ar augstāku risku) ir piemēroti jūsu profilam. Jūsu atbildes var ietekmēt to, kuriem produktiem varat piekļūt, tāpēc ir svarīgi aizpildīt novērtējumu rūpīgi un godīgi.

Risks: būtiskais sākumpunkts

Visi finanšu produkti ietver risku. Nav bezriska ieguldījumu un nav garantētas peļņas. Jūs varat zaudēt daļu vai visu ieguldīto kapitālu. Produkti ar finansiālo sviru var palielināt gan potenciālo peļņu, gan potenciālos zaudējumus — un zaudējumi var rasties ātrāk.

Pieejas izvēle: CFD salīdzinājumā ar tradicionālajiem ieguldījumiem

Būtiska novērtējuma daļa ir saprast, kā jūs vēlaties ieguldīt vai tirgoties:

• CFD tirdzniecība parasti ir piemērota cilvēkiem, kuri ir aktīvi: seko ziņām un diagrammām, reaģē uz tirgus kustībām un var izmantot finansiālo sviru.
• Tradicionālie ieguldījumi parasti ir piemēroti cilvēkiem, kuri dod priekšroku stabilākai, ilgtermiņa pieejai ar retāku aktivitāti un bez finansiālās sviras.

Tirgus riska pozīcija: kā jūs piedalāties

Tirgus riska pozīcija apraksta, kā jūs piekļūstat tirgum:

• Tradicionālie produkti bieži tiek izmantoti ilgtermiņa ieguldījumiem.
• CFD ir elastīgāki un var ļaut tirgot gan augošos, gan kritušos tirgos — taču tie parasti ietver lielāku risku ? un potenciāli var prasīt arī lielākus depozītus, lai saglabātu pozīciju tirgū, kad tas nepieciešams.

Finansiālais sviras efekts un marža — galvenie CFD jēdzieni

Finansiālais sviras efekts ļauj atvērt lielāku pozīciju ar mazāku savu līdzekļu apjomu.

Piemērs: lai atvērtu 1 000 € pozīciju ar 20% maržas prasību, jūs varat iemaksāt 200 €. Taču, ja tirgus kustās jums nelabvēlīgā virzienā, zaudējumi tiek aprēķināti no pilnās 1 000 € pozīcijas, kas var ātri samazināt vai pārsniegt jūsu 200 € maržu.

Marža nav maksa. Tā ir minimālā summa, kas nepieciešama, lai atvērtu un uzturētu pozīciju ar sviras efektu.

Ja jūsu maržas līmenis nokrītas pārāk zemu, jūs saņemsiet paziņojumu, ka jūsu pozīcija ir pakļauta slēgšanas riskam — Margin Call, vai arī jūsu pozīcija var tikt automātiski slēgta ar Stop out, sākot ar visnerentablāko.

Kāpēc CFD tirdzniecībai nepieciešamas lielākas zināšanas un pieredze

CFD var būt noderīgi pieredzējušiem tirgotājiem, jo tie piedāvā elastību un finansiālo sviru, taču tie nav piemēroti ikvienam. Lai veiktu CFD tirdzniecību atbildīgi, jums ir jāsaprot:

• maržas prasības
• kā finansiālā svira palielina iesaisti un risku
• kā zaudējumi var pieaugt
• riska pārvaldības instrumenti un to lietošana

Ja jūs vēl veidojat pieredzi, var būt piemēroti vispirms sākt ar produktiem bez finansiālās sviras, piemēram, akcijām vai ETF (investīciju kontos), un pāriet uz produktiem ar finansiālo sviru vēlāk.

Pieredze, riska pārvaldība un zaudējumu tolerance

Pieredze nav tikai "reāla tirdzniecība". Pamatu apgūšana, tirgu sekošana un prakse demonstrācijas kontā — viss tas palīdz veidot patiešu izpratni.

Risku var pārvaldīt ar šādiem instrumentiem un paražām:

• stop-loss rīkojumi
• atbilstoša pozīcijas apjoma noteikšana
• diversifikācija
• disciplīna un plānošana

Zaudējumu tolerance nozīmē izprast, cik lielu daļu no saviem iemaksātajiem līdzekļiem jūs reāli varētu atļauties zaudēt, un godīgi novērtēt, kādu riska līmeni jūs esat gatavi uzņemties — īpaši, veicot tirdzniecību ar produktiem ar finansiālo sviru.

Produkti ar finansiālo sviru ievērojami palielina jūsu pakļautību riskam. Ja tirgojaties ar CFD, ir īpaši svarīgi to rūpīgi apsvērt, aizpildot novērtējumu vai piemērotības testu.

Rūpīgi aizpildiet novērtējumus

Ieguldījumu novērtējumi darbojas vislabāk, ja atbildat pārdomāti un patiesīgi. Tie ir paredzēti, lai palīdzētu nodrošināt, ka jūsu izmantotie produkti atbilst jūsu profilam, kā arī veicinātu apzinātāku lēmumu pieņemšanu ieguldīšanas un tirdzniecības procesā.