Evaluări ale investițiilor: de ce contează

Evaluări ale investițiilor: de ce contează

Evaluările investițiilor vă ajută să identificați produsele care corespund cunoștințelor, experienței și toleranței dumneavoastră la risc. Acestea nu reprezintă un „test pe care trebuie să-l promovați" — ele constituie o modalitate de a verifica dacă anumite produse (în special cele cu risc mai ridicat) sunt potrivite pentru profilul dumneavoastră. Răspunsurile dumneavoastră pot influența produsele la care aveți acces, prin urmare este important să completați evaluarea cu atenție și onestitate.

Riscul: punctul de plecare esențial

Toate produsele financiare implică risc. Nu există investiții fără risc și nici randamente garantate. Puteți pierde o parte sau întregul capital investit. Produsele cu efect de levier pot amplifica atât profiturile potențiale, cât și pierderile potențiale — iar pierderile pot surveni mai rapid.

Alegerea unei abordări: CFD-uri vs investiții tradiționale

O parte esențială a evaluării constă în înțelegerea modului în care preferați să investiți sau să tranzacționați:

• Tranzacționarea CFD tinde să se potrivească persoanelor active: care urmăresc știrile și graficele, reacționează la mișcările pieței și pot utiliza efectul de levier.
• Investițiile tradiționale tind să se potrivească persoanelor care preferă o abordare mai constantă, pe termen lung, cu activitate mai puțin frecventă și fără efect de levier.

Expunerea pe piață: cum participați

Expunerea pe piață descrie modul în care accesați piața:

• Produsele tradiționale sunt adesea utilizate pentru investiții pe termen lung.
• CFD-urile sunt mai flexibile și pot permite tranzacționarea atât pe piețe în creștere, cât și în scădere — dar implică de obicei un risc mai ridicat ? și pot necesita, de asemenea, depozite mai mari pentru a menține o poziție pe piață atunci când este necesar.

Efectul de levier și marja - concepte fundamentale pentru CFD-uri

Efectul de levier vă permite să deschideți o poziție mai mare cu o sumă mai mică din propriile dumneavoastră fonduri.

Exemplu: pentru a deschide o poziție de 1.000 € cu o cerință de marjă de 20%, puteți depune 200 €. Dar dacă piața evoluează în defavoarea dumneavoastră, pierderile se calculează pe baza întregii poziții de 1.000 €, ceea ce poate reduce rapid sau depăși marja dumneavoastră de 200 €.

Marja nu este o taxă. Este suma minimă necesară pentru a deschide și a menține o poziție cu efect de levier.

Dacă nivelul marjei dumneavoastră scade prea mult, veți primi o notificare că poziția dumneavoastră riscă să fie închisă - Apel de marjă, sau chiar poziția dumneavoastră poate fi închisă automat prin Stop out, începând cu cea mai neprofitabilă.

De ce CFD-urile necesită mai multe cunoștințe și experiență

CFD-urile pot fi utile pentru traderii cu experiență, deoarece oferă flexibilitate și efect de levier, dar nu sunt potrivite pentru toată lumea. Pentru a tranzacționa CFD-uri în mod responsabil, trebuie să înțelegeți:

• cerințele de marjă
• cum efectul de levier mărește expunerea și riscul
• cum pot crește pierderile
• instrumentele de gestionare a riscului și modul de utilizare a acestora

Dacă vă consolidați încă experiența, poate fi mai potrivit să începeți cu produse fără efect de levier, cum ar fi acțiunile sau ETF-urile (în conturile Invest), și să treceți la produsele cu efect de levier mai târziu.

Experiența, gestionarea riscului și toleranța la pierderi

Experiența nu înseamnă doar „tranzacționare reală". Învățarea elementelor de bază, urmărirea piețelor și exersarea pe un cont demo contribuie toate la construirea unei înțelegeri reale.

Riscul poate fi gestionat cu instrumente și obiceiuri precum:

• ordine stop-loss
• dimensionarea corespunzătoare a pozițiilor
• diversificarea
• disciplina și planificarea

Toleranța la pierderi înseamnă a înțelege cât din fondurile dumneavoastră depuse v-ați putea permite în mod realist să pierdeți și a evalua în mod onest ce nivel de risc sunteți dispus să acceptați — în special atunci când tranzacționați produse cu efect de levier.

Produsele cu efect de levier cresc semnificativ expunerea dumneavoastră la risc. Dacă tranzacționați CFD-uri, este deosebit de important să luați în considerare cu atenție acest aspect atunci când completați evaluarea sau testul de adecvare.

Completați evaluările cu atenție

Evaluările investițiilor funcționează cel mai bine atunci când răspundeți în mod chibzuit și sincer. Acestea sunt concepute pentru a contribui la asigurarea că produsele pe care le utilizați corespund profilului dumneavoastră — și pentru a sprijini luarea de decizii mai informate în cadrul activității dumneavoastră de investiții și tranzacționare.