Avaliações de investimento: porque são importantes

Avaliações de investimento: por que são importantes

As avaliações de investimento ajudam a adequar produtos que correspondem ao seu conhecimento, experiência e tolerância ao risco. Não se trata de um "teste a passar" — são uma forma de verificar se determinados produtos (especialmente os de maior risco) são adequados ao seu perfil. As suas respostas podem afetar os produtos a que pode aceder, pelo que é importante preencher a avaliação com cuidado e honestidade.

Risco: o ponto de partida essencial

Todos os produtos financeiros envolvem risco. Não existem investimentos sem risco nem retornos garantidos. Pode perder parte ou a totalidade do capital investido. Os produtos alavancados podem aumentar tanto os potenciais lucros como as potenciais perdas — e as perdas podem ocorrer mais rapidamente.

Escolher uma abordagem: CFD vs investimento tradicional

Uma parte fundamental da avaliação é compreender como prefere investir ou negociar:

• Negociação de CFD tende a adequar-se a pessoas ativas: que acompanham notícias e gráficos, reagem aos movimentos do mercado e podem utilizar alavancagem.
• Investimento tradicional tende a adequar-se a pessoas que preferem uma abordagem mais estável e de longo prazo, com atividade menos frequente e sem alavancagem.

Exposição ao mercado: como participa

A exposição ao mercado descreve como acede ao mercado:

• Os produtos tradicionais são frequentemente utilizados para investimento a longo prazo.
• Os CFD são mais flexíveis e podem permitir negociar tanto em mercados em alta como em queda — mas envolvem tipicamente um risco mais elevado ? e também podem potencialmente exigir depósitos mais elevados para manter uma posição no mercado quando necessário.

Alavancagem e margem - conceitos fundamentais para CFD

A alavancagem permite-lhe abrir uma posição maior com uma quantia menor do seu próprio dinheiro.

Exemplo: para abrir uma posição de 1.000 € com um requisito de margem de 20%, poderá depositar 200 €. Mas se o mercado se mover contra si, as perdas baseiam-se na posição total de 1.000 €, o que pode rapidamente reduzir ou exceder a sua margem de 200 €.

A margem não é uma comissão. É o montante mínimo necessário para abrir e manter uma posição alavancada.

Se o seu nível de margem descer demasiado, receberá uma notificação de que a sua posição está em risco de ser encerrada - Chamada de Margem, ou poderá mesmo ter a sua posição encerrada automaticamente por Fecho Automático, começando pela mais deficitária.

Porque é que os CFD exigem mais conhecimento e experiência

Os CFD podem ser úteis para traders experientes porque oferecem flexibilidade e alavancagem, mas não são adequados para todos. Para negociar CFD de forma responsável, precisa de compreender:

• requisitos de margem
• como a alavancagem aumenta a exposição e o risco
• como as perdas podem aumentar
• ferramentas de gestão de risco e como as utilizar

Se ainda está a desenvolver experiência, pode ser mais adequado começar com produtos não alavancados, como ações ou ETF (em contas Invest), e passar para produtos alavancados mais tarde.

Experiência, gestão de risco e tolerância a perdas

A experiência não é apenas "negociação ao vivo". Aprender os conceitos básicos, acompanhar os mercados e praticar numa conta de demonstração contribuem para desenvolver uma compreensão real.

O risco pode ser gerido com ferramentas e hábitos como:

• ordens stop-loss
• dimensionamento adequado de posições
• diversificação
• disciplina e planeamento

Tolerância a perdas significa compreender quanto dos seus fundos depositados poderia realisticamente perder e avaliar honestamente que nível de risco está disposto a assumir — especialmente ao negociar produtos alavancados.

Os produtos alavancados aumentam significativamente a sua exposição ao risco. Se negociar CFD, é particularmente importante considerar cuidadosamente este aspeto ao preencher a avaliação ou o teste de adequação.

Preencha as avaliações com cuidado

As avaliações de investimento funcionam melhor quando responde de forma ponderada e verdadeira. Foram concebidas para ajudar a garantir que os produtos que utiliza correspondem ao seu perfil — e para apoiar uma tomada de decisão mais informada ao investir e negociar.