Почему вы запрашиваете мою личную информацию?

В этой статье мы объясним, почему мы запрашиваем личную информацию у наших клиентов.

Зачем вам нужна моя личная информация?

При регистрации у нас мы запрашиваем некоторую вашу личную информацию, например, полное имя и адрес. Эта информация необходима для процедуры Знай Своего Клиента (KYC). Это стандартная процедура для компаний, предоставляющих финансовые услуги, включая Admirals. KYC является обязательной, поскольку помогает финансовым учреждениям проверять личность своих клиентов, оценивать потенциальные риски, предотвращать мошенничество и соблюдать юридические и нормативные требования. Как регулируемая группа компаний, Admirals обязана следовать таким процедурам, как KYC.

Почему вам нужна информация об источнике моих средств?

В определенных ситуациях мы можем запросить информацию об источнике ваших средств. Это стандартное требование в рамках процедур по противодействию отмыванию денег/финансированию терроризма (ПОД/ФТ). 

ПОД/ФТ — это широкий термин, охватывающий множество законов и процедур. ПОД/ФТ относится к сети законов, нормативных актов и процедур, направленных на выявление попыток маскировки незаконных средств под законный доход. Отмывание денег направлено на сокрытие преступлений, начиная от мелкого уклонения от уплаты налогов и торговли наркотиками до коррупции в государственном секторе и финансирования групп, признанных террористическими организациями.

Простыми словами, политики ПОД/ФТ помогают банкам и финансовым учреждениям предотвращать финансовые преступления. Поскольку Admirals также является финансовым учреждением, мы также обязаны следовать процедурам ПОД/ФТ.

Несмотря на то, что предоставление подробной личной финансовой информации может показаться тем, чего вы хотели бы избежать, сотрудничество в этом процессе позволит Admirals соблюдать законодательство и продолжать предоставлять законные услуги. Admirals обязан хранить вашу личную информацию в течение срока, указанного в GDPR, с учетом периодически вносимых изменений.

Могу ли я доверить вам свою личную информацию?

Мы понимаем, что предоставление личной информации может вызывать у вас осторожность. В Admirals Group мы полностью осознаем важность защиты и уважения личной информации наших клиентов.

Мы согласуем нашу деятельность с правовыми требованиями к конфиденциальности (например, GDPR, AMLD в ЕС или требованиями местных регулирующих органов). По умолчанию, конфиденциальность и защита данных должны быть встроены в сетевые системы данных и технологии. Конфиденциальность и защита данных являются неотъемлемой частью организационных приоритетов, проектных целей, процессов проектирования и операций планирования Admirals.

Если обобщить, у нас действуют следующие меры защиты данных:

• Мы информируем наших клиентов о целях, для которых собирается, используется, хранится и раскрывается личная информация в нашей Политике конфиденциальности,
• Сотрудники, которым доверена обработка личной информации, проходят обучение, чтобы гарантировать соблюдение конфиденциальности информации клиентов и уважение к частной жизни людей. Кроме того, они обязаны заключить соглашение о конфиденциальности с Компанией.
• Сотрудники имеют доступ только к тем личным данным, которые необходимы для выполнения их задач,
• Мы применяем технологии шифрования данных при их передаче,
• Мы используем брандмауэры, системы обнаружения вторжений и инструменты сканирования вирусов для защиты от несанкционированных лиц и вирусов, проникающих в наши системы,
• Мы используем физические и электронные средства, такие как карты доступа, камеры и охрану, для защиты от несанкционированного доступа в наши помещения,
• Мы обеспечиваем законность любой передачи данных и наличие соответствующих договорных, юридических и мер безопасности.