¿Por qué me piden mis datos personales?

Modificado el Mie, 18 Jun a 6:22 P. M.

En este artículo te explicaremos por qué solicitamos información personal a nuestros clientes.

¿Por qué necesitan mi información personal?

Durante el proceso de registro, te solicitamos ciertos datos personales como, por ejemplo, tu nombre completo y tu dirección de domicilio. Esta información es necesaria para cumplir con el procedimiento conocido como Know Your Client (en adelante KYC). Este es un procedimiento estándar para todas las empresas que ofrecen servicios financieros, como es el caso de Admirals. El procedimiento KYC es obligatorio porque ayuda a las instituciones financieras a verificar la identidad de sus clientes, evaluar riesgos potenciales, prevenir fraudes y cumplir con los diferentes requisitos legales y regulatorios. Como grupo de compañías reguladas, en Admirals debemos seguir procedimientos como el KYC.

¿Por qué necesitan información sobre el origen de mis fondos?

En ciertos casos, podemos solicitar información sobre el origen de tus fondos. Dicha solicitud forma parte de los procedimientos contra el blanqueo de capitales (a adelante AML por sus siglas en inglés).

El AML es un término amplio que engloba una serie de leyes, regulaciones y procedimientos destinados a descubrir los diferentes esfuerzos que se realizan para disfrazar y ocultar los fondos ilícitos como los ingresos de origen fraudulento. El lavado de dinero busca ocultar delitos que van desde la evasión fiscal, el tráfico de drogas hasta la corrupción pública y la financiación de grupos designados como organizaciones terroristas.

En pocas palabras, las políticas de prevención del blanqueo de capitales ayudan a los bancos e instituciones financieras a prevenir los delitos financieros. Como Admirals es también una entidad financiera, es nuestra obligación seguir también los procedimientos AML.

Aunque proporcionar tu información financiera personal en detalle puede resultar , la cooperación en este proceso permitirá a Admirals cumplir con las leyes y continuar brindando servicios legales. Cabe señalar que Admirals está obligado a almacenar tus datos personales durante el periodo de tiempo especificado en el GDPR y sus enmiendas.

¿Puedo confiar en Admirals al dar mi información personal?

Entendemos que proporcionar información personal puede ser algo muy sensible y con lo que prefieras tener cuidado. En Admirals Group tomamos en serio la importancia de proteger y respetar la información personal de nuestros clientes.

Por ello, adaptamos nuestro servicio conforme a los requisitos legales en materia de privacidad (por ejemplo, GDPR, AMLD en la UE o las autoridades reguladoras locales). Por defecto, la privacidad y la protección de datos deben incorporarse a los sistemas y tecnologías de datos en red. La privacidad y la protección de datos son parte integral de las prioridades organizacionales, los objetivos del proyecto, los procesos de diseño y las operaciones de planificación de Admirals.

A continuación, te resumimos las medidas de protección de datos que tenemos implantadas:

Informamos a nuestros clientes sobre los fines para los cuales se recopila, utiliza, retiene y divulga la información personal en nuestra Política de Privacidad;
Los empleados cuya responsabilidad es procesar información personal cuentan con formación para garantizar la confidencialidad de la información de los clientes y el respeto a la privacidad de las personas. Asimismo, se les exige que firmen un acuerdo de confidencialidad con Admirals;
Los empleados solo tienen acceso a los datos personales necesarios para el desempeño de su trabajo;
Aplicamos tecnologías de encriptación de datos durante su transmisión;
Empleamos firewalls, sistemas de detección de intrusos y herramientas de escaneo de virus para protegernos contra personas no autorizadas y virus que ingresan a nuestros sistemas;
Utilizamos medios físicos y electrónicos como tarjetas de acceso, cámaras y protectores para protegernos contra el acceso no autorizado a nuestras instalaciones;
Nos aseguramos de que cualquier transferencia de datos sea legal y de que existan los acuerdos contractuales, legales y de seguridad adecuados.