Qui peut être considéré comme PPE? Pourquoi la PEP présente-t-elle un risque élevé ?

Qui peut être considéré comme PPE?

Une personne politiquement exposée est une personne physique qui, au moment de la conclusion de l'accord ou au cours des 12 derniers mois, a exercé des fonctions publiques importantes (par exemple, chef d'État, chef de gouvernement, ministre, sous-ministre ou ministre adjoint, député, maire, juge de la cour suprême ou constitutionnelle, membre du conseil de surveillance d'une institution de contrôle de l'État ou d'une banque centrale, ambassadeur, chargé d'affaires, officier supérieur des forces de défense, membre d'un organe de direction, de surveillance ou d'administration d'une entreprise de l'État), ainsi que les membres de leur famille (conjoint ou partenaire égal au conjoint, enfants et leurs conjoints ou partenaires, parents) et leurs proches collaborateurs.

Pourquoi la PEP présente-t-elle un risque élevé ?

Une PPE (personne politiquement exposée) présente un risque élevé en raison de son implication potentielle dans des affaires de corruption, de pots-de-vin ou de détournement de fonds publics. Leur influence et leur accès aux ressources augmentent le risque de blanchiment d'argent, d'où la nécessité d'une vigilance accrue.